Финансовая модель на заказ за 2–4 недели: прибыль и деньги по месяцам, три сценария, порог безубыточности и цена денег — для решения собственника, для банка и для инвестора. Финансовое моделирование TEFIN показывает, где прибыль и где деньги, и что меняется при каждом решении. Начало — бесплатный аудит на 60 минут.
Модели для производства, розницы, селлеров, застройщиков, клиник, IT и ещё шести отраслей — на данных вашей компании
Три сценария одной модели. Демо, цифры условные.
Финансовая модель — расчёт бизнеса на 12–36 месяцев, где выручка, расходы и деньги связаны формулами: меняете цену, объём или отсрочку — пересчитываются прибыль, остаток денег и порог безубыточности. Она отвечает на три вопроса: сколько бизнес заработает при трёх сценариях, когда и сколько денег не хватит, при каком объёме он в нуле. TEFIN строит её за 2–4 недели на данных компании.
| Вопрос | Таблица «для себя» | Бюджет | Финансовая модель |
|---|---|---|---|
| Горизонт | прошлый месяц | год по статьям | 12–36 месяцев помесячно |
| Что меняется при изменении цены или объёма | ничего, цифры вписаны руками | только итог | всё: прибыль, деньги, порог, кредит |
| Сценарии | один | один | три и больше |
| Деньги и кредит | нет | нет | остаток денег по месяцам, кредит и его обслуживание, отсрочки |
Бюджет — план на год. Модель — машина, которая считает, что будет с планом, если мир изменится.
Первая точка работает, значит, вторая тоже заработает. Сколько она потребует денег до выхода в плюс, через сколько месяцев вернёт их и что будет, если выручка окажется на треть ниже плана, — никто не считал.
Что делаем: модель второй точки с тремя сценариями и порогом; так считали вторую клинику в кейсе косметологии.
Кредит, лизинг или проектное финансирование требуют расчёта на срок кредита: покрытие, график, запас прочности. Таблица с фактом прошлого года этого не показывает, и заявка возвращается.
Что делаем: модель в формате, который принимает банк, с защитой на встрече; так закрывали кредит в кейсе ЖБИ.
Прибыль по плану есть — в апреле платить нечем: отсрочки покупателям, предоплаты поставщикам и налоги сходятся в один месяц.
Что делаем: деньги по месяцам внутри модели — минимальный остаток, месяц разрыва, сумма, которую нужно привлечь или сдвинуть.
То, из чего складывается продажа в вашей отрасли: клиенты × чек × частота, SKU × цена × штук, проекты × маржа этапов, кресла × загрузка × чек. Модель считает от драйверов, не от «выручка плюс 10 %».
Закупка, комиссии площадок, логистика, материалы по нормативам, сдельная оплата; маржинальная прибыль по позициям.
Аренда, оклады, реклама, обслуживание; налоги — одной строкой, по данным вашей бухгалтерии.
Оборотный капитал, отсрочки покупателей и поставщиков, предоплаты, кредиты и лизинг с графиком, эскроу у застройщика; остаток денег по месяцам.
Базовый, оптимистичный, пессимистичный; что меняется в прибыли, деньгах и сроке окупаемости.
Объём, при котором бизнес в нуле, и на сколько факт может просесть без убытка.
| Результат | Что это |
|---|---|
| Файл модели | таблица с открытыми формулами, которую можно менять самим: все связи видны, ничего не зашито |
| Три отчёта по месяцам | P&L, движение денег и баланс на 12–36 месяцев, сходятся между собой |
| Сценарии и порог | три сценария на одной панели, порог безубыточности, запас прочности |
| Пояснительная записка | предпосылки, источники цифр, выводы — для банка, инвестора или партнёра |
Как устроена такая модель по шагам и как её читать — в разборе пример финансовой модели бизнеса.
Банк смотрит покрытие платежей прибылью и деньгами, график выборки и погашения, запас прочности в пессимистичном сценарии; для застройщика — покрытие эскроу и ставку по частям (проектное финансирование застройщика). В кейсе ЖБИ модель под кредит показала, какие проекты занимают производство без денег, — кредит закрыт за год.
Оценка бизнеса или проекта, доля за вложенные деньги, срок и способ возврата, внутренняя норма доходности (IRR) по сценариям; образец — разбор финансовой модели девелоперского проекта.
Открывать, закрывать или масштабировать: вторая точка, новое направление, новая линия, закрытие убыточного филиала. В кейсе косметологии инвестпроект второй клиники показал, что открыть можно на свои с ускорением кредитом.
В каждой отрасли свой драйвер и своя ловушка. Модель строится на механике вашего направления, общий шаблон здесь не работает.
Модель, которую построили и положили в папку, устаревает за квартал: цены закупки, курс, ставка и спрос уходят от предпосылок. Живая модель — это план-факт: каждый месяц факт ложится рядом с планом, отклонения разбираются на сессии, предпосылки обновляются. В сопровождении TEFIN модель пересчитывается ежемесячно и становится частью управленческого учёта (постановка управленческого учёта). Как выглядит план-факт по проекту — в разборе маржи застройщика до ввода дома.
60 минут с финансовым директором: задача модели, кому показывать, какие данные есть; выгрузки, предпосылки, NDA до первой цифры.
Драйверы, себестоимость, постоянные; структура модели согласована с вами.
Деньги, кредиты и отсрочки, три сценария, порог; первый прогон.
Защита модели: разбор с вами, при необходимости — на встрече с банком или инвестором; передача файла и записки.
Срок зависит от готовности данных: при живом управленческом учёте модель строится за две недели, при учёте по банку и кассе — за четыре.
Три расчёта с цифрами — из опубликованных кейсов и разборов.
Образец для инвестора.
Подробно →Срокгод.
Срокполтора года, сотрудничество продолжается.
Конкретный список — без «мутных» формулировок про «комплексную поддержку»
Финансовая модель как отдельный проект: от 60 тыс. ₽ за проект, срок 2–4 недели. Стоимость зависит от числа направлений, сценариев и готовности данных; точная — после бесплатного аудита на 60 минут.
Для клиентов на сопровождении модель входит в работу с третьего месяца и дальше живёт как план-факт — отдельно не оплачивается.
Что влияет на стоимость
| Что | Как влияет |
|---|---|
| Число направлений, точек и юрлиц | одна точка — базовая модель; сеть или группа компаний — консолидация |
| Горизонт | 12 месяцев — базовый; 36 месяцев и срок кредита — дольше |
| Сценарии | три — базовые; чувствительность к цене, курсу и ставке — дополнительно |
| Готовность данных | живой учёт — две недели; учёт по банку и кассе — четыре |
| Требования банка или инвестора | формат, коэффициенты, защита на встрече |
Каждому клиенту выделяется персональная команда из финансового директора и финансового менеджера с опытом в конкретной отрасли. За их решениями — методология, опыт и экспертиза TEFIN.
Формирует стратегию, управляет финансами, анализирует показатели и принимает ключевые решения
Ведёт учёт и отчётность, контролирует денежные потоки и обеспечивает реализацию решений
Финансовый директор принимает решения вместе с вами, финансовый менеджер собирает данные каждую неделю.
Сводка к понедельнику, сессия раз в неделю, закрытие месяца к 10‑му числу.
Работаем по видеосвязи: аудит, сессии и закрытие месяца — без привязки к офису.
Мы растим бизнес через цифры
Расчёт на 12–36 месяцев, где выручка, расходы, деньги и кредит связаны формулами. Меняете предпосылку — пересчитываются прибыль, остаток денег и порог безубыточности. На выходе — файл с открытыми формулами, три отчёта по месяцам, сценарии и записка.
Бюджет — план на год по статьям с одним исходом. Модель — связанный расчёт с несколькими сценариями: она показывает, что произойдёт с прибылью и деньгами, если цена, объём, курс или ставка изменятся, и при каком объёме бизнес в нуле.
От 60 тыс. ₽ за проект при сроке 2–4 недели; цена растёт с числом направлений и юрлиц, горизонтом, сценариями и требованиями банка. Точная стоимость — после бесплатного аудита на 60 минут. Для клиентов на сопровождении TEFIN модель входит в работу с третьего месяца.
Две недели при живом управленческом учёте, четыре — если данные только из банка и кассы. От вас — аудит 60 минут, выгрузки и 2–3 часа на согласование предпосылок и защиту модели.
Для кредита, лизинга и проектного финансирования банк запрашивает расчёт на срок кредита: покрытие платежей, график, пессимистичный сценарий; у застройщика — покрытие эскроу. Мы делаем модель в формате банка и при необходимости защищаем её на встрече.
Да. Финансовая модель на заказ — отдельный проект с передачей файла и записки; обслуживать её можно самим. Если позже понадобится план-факт и ежемесячный пересчёт — это сопровождение от 80 тыс. ₽ в месяц.
60 минут с финдиректором TEFIN. Разберём задачу модели — для себя, для банка или для инвестора, — какие данные есть, и назовём срок и стоимость.
Данные актуальны на 11 ноября 2026
TEFIN · ИП Тесленко Михаил Викторович · ИНН 780734263684 · Санкт-Петербург
Михаил Тесленко, основатель TEFIN, — о том, как за первый месяц собственник впервые видит реальную прибыль по направлениям и деньги на три месяца вперёд.
Бесплатный разбор с финансовым директором. Без обязательств.
О компании, методология, кейсы
Вышлем материал в течение 5 минут
Заберите бесплатно наш фирменный онлайн‑калькулятор для расчёта прибыли селлера.